資産運用 初心者さんが外貨建保険を選ぶ2つのポイント 

この頃は国内のさまざまな問題から資産運用という言葉をひんぱんに耳にしますね。

老後の生活費など心配を抱えている人も少なくないと思います。

「資産運用に興味はあるのに運用の仕方がわからなくてはじめられない」という方がいらしたら、少しでも参考にしていただければ嬉しく思います(*^_^*)

「まずは運用をしてみましょう!失敗する練習をしてください!」

 

これはテレビから放送されてきた言葉です。

私が運用のことを何も知らないときに聞いていたら

 

「急にそんなこと言われましても、、

そもそも運用のことなんて何もわからないし、、

どのくらいの失敗になるのかもわからなければ、失敗していいほどの余裕なんてナイ…」

 

ということでけっきょく “安定” を求めて銀行預金していたと思います。

 

資産運用をするための金融商品には何があるのかも、どんなしくみなのかも、運用の仕方も、リスクのことも、まったくわからないまま始めて、損をしたら泣くのは自分。

やっぱり何もわからずに始めるのって怖ぃい—。

 

とはいえすべての運用商品を知ろうと思うとまた気が遠くなる…。

 

でも安心してください。

全部を知らなくてもまずはひとつから。

はじめての方にもやさしい金融商品に “外貨建保険” というものがあります。

 

“外貨建保険” は しくみがシンプルでわかりやすく、一定期間内に解約しなければリスクは “為替リスク” くらいですみます。

もちろん “解約返戻率” の高さも魅力的です。※解約返戻率:払込んだ保険料に対する解約返戻金額の割合

「しくみがシンプル」なので商品の性格や内容がわかりやすいのが “外貨建保険” です。

とくに “外貨建保険” のなかでも “利率固定型” の商品は契約のときに将来の “解約返戻金額” がわかるんです。

どうゆうことかというと、契約してから利率が変わることがなく、設計書に書いてある通りに増えていきます。

将来の積立金額が見えると計画も立てやすいですし安心感も高いと思いますよ。

 

“外貨建保険” を選ぶのにはもうひとつ理由があって、リスクが少ないんです。

“外貨建保険” は一定期間内に解約しなければ、大きなリスクは “為替リスク” だけといっても言い過ぎではないと思います。

ひとつのリスクに慣れることができたら資産運用のハードルも大きく下がるはずです。

そしたらもっと自由に資産運用を取り入れて、生活を豊かにしていけると期待しています♪

 

資産運用に不慣れな人がはじめからたくさんのリスクを抱えることに不安を感じてしまうことはごく自然なことではないでしょうか。

リターンを大きく期待できる運用商品には同じくらいのリスクが伴うと言われていますが、リーマンショックで資産が減ってしまったときには多くの方が怒りや不安で解約をされていました。

1000万円の資産が900万円になったらどうですか?

800万円・・・ 700万円・・・と減ってしまったときに冷静に判断できそうですか?

リーマンショックの後、解約しなければマイナスを取り戻せた契約も多くあったのですが、資産が30%減ってしまうと冷静でいられなくなる人が約半数というのは冗談ではないと思います。

 

なので、まずはひとつのリスクを知ることからはじめてみてはいかがでしょう?

それには “外貨建保険” は適しています。

湯船につかる前の掛け湯みたいなかんじで、まずはひとつのリスクに慣れることからはじめるのもひとつの方法です。

(*^_^*)

 

 

 

※外貨建保険も商品によって内容やリスクが少しずつ異なります。ご自身のリスク許容度をしっかり受け止めてくれるFPに相談してみてくださいね。

当方にご相談の方は下の “お問合せボタン” よりお申込いただけます。

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生命保険や金融商品の販売はしておりませんが、生命保険の見直しのみご希望のお客さまにもご対応しております。

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皆さまとのご縁を心よりお待ちしています
(*^_^*)。

 

 

 

 

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名前:佐藤博美。ファイナンシャルプランナー(AFP)。国内生保に1年と外資系生保に6年勤務。その経験を活かしてムリなくムダなくお金を増やしていくための積立や資産運用、安くてもちゃんと使える保険商品をご案内。お金に困ることのない穏やかな人生を送るための有益な情報を配信中!