【感想】はじめての運用。わかりやすい説明と比較でスムーズにはじめることができました。

40歳のSさまは3年前にガンを患い、そのときに受取った保険金のうち40万円は使うことなく銀行に預けていました。

『運用しようかな』

と思っても何からはじめればいいのか、どこに行ったらいいのか。

わからずに時間が過ぎてしまったそうです。

コンサルティングの結果、金利や積立金額が変動してしまうのは怖いというSさまが選んだのは、契約時の利率が運用期間中変わらないタイプの外貨建保険でした。

分からなかったことが分かるようになって自分で選択できると満足感もひとしお。

そんな喜びいっぱいの感想が届いたのでご紹介させていただきますね。

 

 

【Sさまからの感想】  

臨時収入をきっかけに資産運用を考えはじめましたが、どう選べばよいかわからず相談させていただきました。

はじめは初心者向けの運用方法をいくつか比較して、それぞれの特徴を分かりやすく教えていただきました。

その後、こちらのサイトの保険ランキングを参考にして、返戻率が高い外貨建て保険の契約をすることができました。

自分たち家族だけでは、お金の勉強をしてもその先に進めませんでしたが、相談させてもらってからはスムーズに事が運びました。

満足です。どうもありがとうございました。

 

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今回は臨時収入だったのでなおさら楽に運用をスタートさせることができたようです。

もし “しばらく使う予定のないお金” が手元にあったら、運用を考えるチャンスなんだな、と私も改めて思いました。

何からどうして良いかわからなくても、比較しながらしぼっていくと自分に合った運用方法が見えてきますよ。

今回のコンサルティングの内容をまとめますね。

必要な方へ参考にしていただけたら嬉しいです。

1.コンサルティングの内容

Sさまは臨時で入ってきた40万円を「一括払して運用したい」と話してくださったうえで、損するリスクをとても警戒されていました。

運用がはじめての方にいつもお話しするのは “定期払” かつ “長期運用” でリスク回避できる5つの商品なんですが、今回は “一括払” できるつぎの2つにしぼってご案内させていただきました。

外貨建保険
投資信託

特長やリスク、手数料などを比較しながら説明をして、Sさまが選んだのは外貨建保険です。

投資信託は「損しないように気を使ってしまって面倒」ということだったのですが、面倒に感じるとストレスになりますもんね。

ストレスに感じない商品選びはポイントです。

さらに外貨建保険の利率には4つのタイプがあるのですが、そのうち初心者にやさしい “一定型” を、そしてそのなかでも解約返戻率の高い商品を選択されました。

 

Sさま(40歳女性)の40万円をこの商品で運用(※2019年9月1日から9月15日の間に契約)すると、15年後にはつぎのようになります。

契約時と15年後の為替レートが同じ(ex:1$=106円)だったら、51万円(127%)になります。

契約時よりも15年後の為替レートが10円円高(ex:1$=96円)だったら、46万円(115%)になります。

契約時よりも15年後の為替レートが10円円安(ex:1$=116円)だったら、56万円(140%)になります。

 

コンサルティングから数日後、満足いただけたこととお知合いの保険営業員さんに契約したことを教えてくださいました。

たくさんの感謝をありがとうございます(*^_^*)。

※当方では商品の販売はしておりません。

2.無料お試しキャンペーンのお知らせ

「2019年8月1日より先着10名様まで『家計コンサルティング』を無料でさせていただきます。」としていましたが、プラス5名様のお申込にお応えさせていただきます。

生命保険や金融商品の販売はしておりませんが、生命保険の見直しのみご希望のお客さまにもご対応しております。

「受けてみたいけど遠いし・・・」と悩んでいらっしゃる方は遠慮なくご相談くださいね。

「お問合ボタン」のトラブルにより申込できなかった方々には本当にご迷惑おかけしました。

お問合せは下のボタンからしていただけます。

皆さまとのご縁を楽しみにお待ちしています。

 

 

もしまた送信できないときにはご迷惑おかけしますが下記のメールアドレスへ直接お送りくださいますようお願いいたします。

MAIL:original.life.d@gmail.com

 

 

 

 

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名前:佐藤博美。ファイナンシャルプランナー(AFP)。国内生保に1年と外資系生保に6年勤務。その経験を活かしてムリなくムダなくお金を増やしていくための積立や資産運用、安くてもちゃんと使える保険商品をご案内。お金に困ることのない穏やかな人生を送るための有益な情報を配信中!