【コラム】「ロボアド運用」の落とし穴!損をするのが怖いあなたがやるべきこと

 

 

 

 

 

 

 

こんにちは。

 

 

 

 

家計改善アドバイザー

佐藤ひろ美です。

 

 

 

 

とつぜんですが

ロボアドバイザーって知ってますか?

 

 

 

 

有名なのが

ウェルスナビとかTHEOなんですけど

 

 

 

 

かんたんにいうと

資産運用支援サービスなんですね。

 

 

 

 

どんなサービスを

してくれるのかというと

 

 

 

 

運用商品を自分で選ぶ代わりに

ロボット(AI)が選んでくれるっていう

 

 

 

 

運用商品の選び方がわからない人や

運用初心者さんにとっても

 

 

 

 

心をグッとつかまれる

画期的なサービスです。

 

 

 

 

たぶん

 

 

 

 

知識を身につけるよりも

ロボアドバイザーに頼った方が

 

 

 

 

楽だし間違いなさそうだし

良さそうな感じ!

 

 

 

 

しますよね。

 

 

 

 

さとうもこのサービスを知ったとき

 

 

 

 

これなら初心者さんでも

安心して運用できそう

 

 

 

 

って一瞬思いましたもん(笑)。

 

 

 

 

でもウェルスナビを

利用している人の7割は

運用経験者だそうです。

 

 

 

 

運用経験者っていうことは

 

 

 

 

資産運用について

多少なりとも知識がある方です。

 

 

 

 

知識があると

 

 

 

 

ロボアドバイザーが選んでくれた

運用商品だとしても

 

 

 

 

安心して運用できるだけの

自分なりの “根拠” も

あるはずです。

 

 

 

 

するともし経済危機が起きて

株価が急落しても

 

 

 

 

突発的に解約することなく

 

 

 

 

解約するのか

継続するのか

 

 

 

 

落ち着いて判断できます。

 

 

 

 

じつは

 

 

 

 

経済危機で運用資産が

70%になると

 

 

 

 

慌てて解約する人が

ほとんどだと言われているんですね。

(たしか9割だったような・・・)

 

 

 

 

それを目の当たりにしたのは

リーマンショックのときです。

 

 

 

 

さとうはとある外資系の

保険会社にいて

 

 

 

 

保障として変額保険を販売していたので

解約されずに済んだんですが

 

 

 

 

周りを見渡すと

解約が続出していて

 

 

 

 

何とも言えない

モヤモヤとした感覚で見ていたのを

今でもときどき思い出します。

 

 

 

 

私はあのとき

 

 

 

 

人はお金が減ると

感情的な判断をしてしまいやすくなる

ということを知りました。

 

 

 

 

とくに知識がない人ほど

感情的な判断をしてしまうんです。

 

 

 

 

なんの知識ももたずにする運用は危ない、、

 

 

 

 

リーマンショックは

そう感じた大きな出来事でした。

 

 

 

 

あなたがもし

同じような状況に遭遇したとき

 

 

 

 

なぜ解約するのか

なぜ継続するのか

 

 

 

 

落ち着いて判断できそうですか?

 

 

 

 

大切なお金を守るための

“知識” です。

 

 

 

 

そのうえで

ロボアドも活用できたら

 

 

 

 

時間や気持ちにも

もっとゆとりが生まれて

 

 

 

 

安心しながら運用していけるように

なりますよ。

 

 

 

佐藤ひろ美

 

 

 

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名前:佐藤ひろ美。保険を販売しない家計改善アドバイザー、ファイナンシャルプランナー(AFP)。米国NLPマスタープラクティショナー。 栃木県宇都宮市を拠点に活動。人生を豊かにするため、生きていくうえで必要なお金と、精神的豊かさの両立をサポート。家計の問題点をチェックして、お金の使い方、資産運用、生命保険、働き方、心のあり方など、家計を総合的に改善します。